La Administración Federal de Ingresos Públicos ( AFIP) estableció un nuevo monto de control para las transferencias en billeteras virtuales. De esta forma, se investigará a quienes superen el valor o tengan movimientos considerados sospechosos, solicitando la correspondiente justificación en caso de ser necesario.

Si bien se trata de una herramienta de pago que facilita un montón de transacciones, como una alternativa al efectivo y a las tarjetas de débito y crédito, se debe tener en cuenta que el organismo recaudador verifica ciertos consumos o saldos. Entonces, pueden pedir documentos que conviene tener al alcance.

La medida se implementa para inspeccionar las operaciones efectuadas en el sistema financiero y en las plataformas electrónicas, asegurando que se cumplan las normativas fiscales vigentes. Se da principalmente porque, con las diferentes promociones y beneficios disponibles, cada vez se utilizan más.

AFIP: a partir de ahora, desde qué monto se controlarán las transferencias en billeteras virtuales

A partir de septiembre, las personas que realicen ingresos o egresos superiores a los $400.000 en las billeteras virtuales podrían ser objeto de investigación por parte de la AFIP. Además, en caso de requerirlo, aquellos que tengan saldos mensuales que excedan los $700.000 también serán analizados.

Si están por encima de esos montos, es probable que se reporten “las acreditaciones, extracciones en efectivo y saldos mensuales de todas las cuentas”. Para asegurar la transparencia en los movimientos financieros, la entidad podrá solicitar documentación específica que justifique las transacciones.

En caso de no cumplir con las normativas, podría haber sanciones y, por supuesto, falta de transparencia. Incluso, se implementó una cláusula de actualización automática cada seis meses, basada en las variaciones del Índice de Precios al Consumidor Nivel General (IPC) que publica el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC).

Billeteras virtuales: qué documentación puede solicitar la AFIP si se supera el monto límite en transferencias

• Recibos de sueldo.
• Comprobantes de haberes jubilatorios.
• Facturas emitidas en los últimos seis meses.
• Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos.

En caso de superar el monto límite en las transferencias, la AFIP podría cerrar la cuenta y enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), con la posibilidad de terminar en consecuencias legales y financieras. Por eso, es súper importante contar con los papeles mencionados en la lista anterior.

Se aclara que, para hacerlo oficial, la AFIP modificó la resolución general N° 4298, la cual establece la obligación de informar de las entidades financieras al organismo recaudador. Antes, el monto límite para ingresos y egresos era de $120.000, mientras que el correspondiente a los saldos, de $200.000.