Al transferir grandes cantidades de dinero entre cuentas propias es importante estar atento a las normativas fiscales para evitar posibles inconvenientes con la Agencia de Recaudación y Control Aduanero ( ARCA). Y aunque estas operaciones pueden parecer simples, es fácil cometer errores que podrían generar inspecciones o requerimientos de justificación por parte del organismo tributario.

En ese marco, se supo que para pasar montos que exceden los valores permitidos, es crucial estar informado sobre los montos permitidos por cada entidad para evitar problemas. Uno de ellos es no tener en cuenta el monto máximo sin declarar: las transferencias que superen los $700.000 sin estar respaldadas por ingresos declarados deben ser informadas. Omitir este paso puede desencadenar investigaciones.

Todas las noticias de Crónica, en vivo

Además, no tener justificación para tus fondos: es esencial contar con respaldo documental para todas las operaciones, incluidas las transferencias entre cuentas propias. Si no se tienen ingresos declarados, tanto la ARCA como el banco pueden pedir una justificación del origen de los fondos.

También le hecho de superar los límites permitidos sin justificación: para personas sin ingresos formales, el límite es de $400.000 en movimientos de ingresos y egresos. Si se exceden esas cantidades sin una justificación válida, la ARCA podría iniciar una inspección. 

En tanto que no responder a las solicitudes del banco o fintech también puede ser motivo de investigación: si una entidad financiera solicita justificar el origen de los fondos, es vital proporcionar la documentación requerida de manera oportuna para evitar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UIF.

¿Qué documentación pueden solicitarte?

Boletas de compra y venta
Documentos que justifiquen la venta de acciones o una empresa
Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios
Facturación de los últimos meses
Constancia del monotributo
Certificado de fondos emitido por un contador público

Cuánto dinero se puede tener en una billetera virtual en noviembre sin tener problemas con la ARCA

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero ( ARCA), ex AFIP, puede investigar en noviembre de 2024 a los usuarios de billeteras virtuales o entidades bancarias que transfieran más de $400.000, tanto de ingresos como egresos, y saldos mensuales que sean iguales o superiores a $700.000.

Cabe destacar que estas medidas buscan asegurar que el origen del dinero sea lícito y que las operaciones financieras realizadas a través de estas plataformas no presenten irregularidades fiscales. Las billeteras virtuales, al igual que los bancos y otras entidades financieras, estarán obligadas a informar todas las transacciones, saldos y consumos que superen estos límites.